足球免费贴士:又一家代销机构被密集“取关” 监管趋严背后“自律”成破题关键

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再现代销机构受罚后遭密集“取关”。10月31日，景顺长城基金发布公告称，自当日起暂停武汉市伯嘉基金销售有限公司（以下简称“伯嘉基金”）办理旗下基金的认购、申购、定期定额投资等业务。而此前，泰达宏利基金、华泰柏瑞基金也先后发布相关公告宣布暂停合作。至于相继暂停合作的原因，则要追溯到10月14日伯嘉基金收到的一纸罚单。除伯嘉基金外，今年下半年更有多家代销机构因踩红线受罚。有市场人士指出，基金代销机构加强自律是义务，也是开展业务的基础，应做好各项业务把关。

伯嘉基金遭密集“取关”

近日，多家基金公司先后宣布暂停与伯嘉基金合作。10月31日，景顺长城基金发布公告称，为维护投资者利益，自10月31日起暂停伯嘉基金办理旗下基金的认购、申购、定期定额投资等业务。

而在此前，华泰柏瑞基金、泰达宏利基金也先后发布公告表示，分别自10月18日、21日起暂停伯嘉基金办理公司旗下基金的开户、认购、申购、定期定额投资及转换等业务。事实上，泰达宏利基金在9月30日才发布公告表示，自10月10日起，旗下泰达宏利景气智选18个月持有混合C等多只基金参与伯嘉基金的申购、定投费率优惠活动，也就是说上述产品参与费率优惠活动尚未满月即宣告暂停。

为何多家公募密集“取关”伯嘉基金？北京商报记者注意到，10月14日，湖北证监局发布关于对伯嘉基金采取暂停办理相关业务行政监管措施的决定，明确伯嘉基金存在高流动性资产净值未达到2000万元的法定标准；公募基金准入未经产品准入委员会审核；未对部分新销售基金产品出具合规审查意见等共六项违规行为，并决定对其采取暂停办理相关业务3个月的监管措施。

那么，在选择合作代销机构的考量上，基金公司一般会看重哪些方面？泰达宏利基金对北京商报记者表示，代销机构需要具备基金销售许可证等法规要求的资质，同时也要满足公司准入标准。“我们通过对第三方渠道进行年度合规检查，根据检查结果对合作渠道作出深度合作、加强合作、审慎合作和终止合作的判断。”

华林证券资管部落董事总经理贾志也表示，基金公司在选择基金代销机构的时候会做客观的尽调，选择适合自己的合作代销机构，实现双赢。

此外，目前“取关”伯嘉基金的3家基金公司均表示，已通过上述机构购买公司基金的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响。上述暂停办理的销售相关业务的恢复时间，公司将另行公告。部分基金公司还提示，对处于封闭运作期的基金，投资者可在相关基金赎回业务开放期内通过上述机构办理赎回业务。

代销机构屡踩红线

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代销机构因违规行为收罚单早已屡见不鲜。据证监会有关信息显示，下半年以来，截至10月31日，包括伯嘉基金在内，已有7家代销机构先后遭监管处罚，部分甚至被基金公司暂停合作。

其中，有银行代销机构也位列受罚机构名单中。10月25日，河北证监局公布对河北银行股份有限公司（以下简称“河北银行”）采取警示函的行政监管措施。河北证监局指出河北银行未及时建立配套的风险管理制度、合规人员配备不足等问题。

今年8月，海银基金销售有限公司泉州分公司因基金销售业务、从业人员、经营场所、信息系统等独立性不足，与母公司的控股股东海银财富管理有限公司及其分支机构存在混同等部分问题被福建证监局采取责令改正的行政监督管理措施。

另外，今年7月，北京证监局先后对乾道基金销售有限公司（以下简称“乾道基金”）、电盈基金销售有限公司（以下简称“电盈基金”）、微动利基金销售有限公司分别采取暂停办理相关业务3个月、12个月、3个月的行政监管措施。同时，对乾道基金总经理董云巍、电盈基金总经理曲馨月均采取了出具警示函的行政监管措施。处罚“话音”刚落，基金公司随即纷纷宣布暂停或终止合作。

同在7月，代销基金数量超千只的喜鹊财富基金销售有限公司（以下简称“喜鹊财富”）则因涉多方面业务违规，被西藏证监局责令暂停办理相关业务6个月。一周内，国联安基金、湘财基金、先锋基金、长信基金密集发布暂停喜鹊财富基金办理旗下基金相关销售业务的公告。

上述代销机构都踩了哪些红线？从被罚事由看，基金销售机构的业务违规行为存在一定的相似性，包括信息披露不合规、取得从业资格的人员信息不合规、取得基金从业资格人员不足20人、财务状况不佳、投资于高流动性资产的净值低于2000万元等。

而监管对上述行为也早有规范。2020年10月，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》开始施行，按规定对公司的合规内控、销售保有量等内容进行审核，不满足规定的销售机构会被采取行政监管措施。

“基金代销机构加强自律是义务，是开展业务的基础。”贾志表示，违规的基金代销机构，无法保证投资者的合法权益，容易伤害投资者利益，同时，也会影响代销的公募基金的商誉。因此基金代销机构的相关业务也成为监管的重点规范领域。

财经评论员郭施亮补充，代销机构合规性不达标会影响机构口碑，影响竞争力与品牌形象。“对代销机构来说，提升自律性的同时，需要做好各项业务把关、信息披露合规等方面的工作，定期做好相关从业人员的培训，提升规范意识。基金公司需要找更具影响力、品牌效应高以及持续合规经营的代销机构，提升规范性与合规性的水平。”郭施亮提示。

北京商报记者 刘宇阳 实习记者 郝彦

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